Как избежать дефицита денежных средств

Каждая из компаний когда-то сталкивалась с дефицитом денежных средств. Причины могут быть разными, одна из них- отсутствие баланса между денежными потоками: организация рассчитывается с поставщиками быстрее, чем получает оплату от покупателей. В результате оборотных средств регулярно не хватает и приходится переплачивать за кредиты.
Необходимо проанализировать оборачиваемость дебиторской и кредиторской задолженности, ведь это напрямую влияет на производственный цикл. Если дебиторка оборачивается медленнее, чем кредиторка, тем длиннее финансовый цикл.
Поэтому важно эффективно управлять долгами компании: группировать по срокам погашения, вовремя выявлять и корректировать дисбаланс.
Возможно придется пересмотреть условия предоставления рассрочки текущим покупателям, или просить увеличения отсрочки платежа действующим поставщиком, конечно без увеличения цены на ТМЦ и услуги.
Как действовать?
1. Проанализируйте структуру дебиторской и кредиторской аздолженнсоти.
2. Рассчитайте оборачиваемость дебиторской задолженности за последние 12 месяцев
3. Рассчитайте оборачиваемость кредиторской задолженности за последние 12 месяцев
4. Рассчитайте финансовый цикл.
5. Проверьте баланс денежных потоков
6. Составьте план мероприятий, необходимых для исправления ситуации.
7. Рассчитайте планируемый эффект от изменений.

Специалисты нашей компании расскажут, как управлять дебиторской задолженностью, чтобы не переплачивать за кредиты и не допустить, чтобы покупатель использовал средства компании как оборотные.